Cuando planificamos una inversión tomamos en cuenta varios factores indispensables para determinar si es que es conveniente o no realizar una aportación económica significativa.
Uno de los rasgos más importantes para cualquier emprendedor o inversor es conocer la rentabilidad de su negocio, en este caso de una propiedad.
Las ganancias que se obtengan deben ser tomadas en cuenta a través de indicadores que nos ayudarán a conocer la relación costo beneficio de cualquier negocio inmobiliario. Los porcentajes obtenidos y los plazos son parámetros fundamentales para elegir correctamente.
En esta ocasión te mostraremos en Lamudi como conocer y calcular la rentabilidad de los bienes raíces de la mejor manera.
¿Qué es la rentabilidad?
La rentabilidad es aquel enlace que existen entre las ventajas o beneficios de una operación transaccional de inversión con el rendimiento de la misma, puede ser expresado a través de porcentajes, tiempo o la competitividad latente en el mercado.
Se consideran factores tales como los siguientes para conocer el cálculo de rentabilidad:
- Intereses
- Dividendos
- Ganancias de capital
¿Cómo calcular el porcentaje de rentabilidad?
¿Sabes como calcular la rentabilidad de tu inversión? En muchas ocasiones cuando emprendemos no tomamos en cuenta este factor y sin embargo es pilar fundamental de cualquier operación de emprendimiento.
Para saber como calcular el porcentaje de rentabilidad de un inmueble es necesario aplicar diversas fórmulas de rentabilidad para lograrlo, a continuación te mostramos cuáles son:
Rentabilidad por porcentaje
El índice de rentabilidad y su fórmula es:
Rentabilidad= (Ganancia / Inversión) x 100.
Ejemplo: Si tu propiedad te costó $800,000 y genera una ganancia de $3,000 al mes tu porcentaje de rentabilidad será del 37%
Rentabilidad por tiempo (ROI)
También es posible calcular la rentabilidad de una propiedad a través del tiempo, es decir en cuanto tiempo tardaremos en recuperar la inversión, por lo que debes tomar en cuenta parámetros tales como material, mano de obra, terreno.
Precio vivienda: $1,000,000 MXN
Alquiler mensual: 7,0000 MXN
Al año, el alquiler supone: 84,000 MXN
PER= Precio vivienda / alquiler anual
1,000,000/ 84,000 = 11 años tardaríamos en recuperar la inversión.
También se puede calcular al momento de la venta como lo es:
Precio vivienda: $800,000 MXN
Precio de venta: $900,000 MXN
Fórmula de rentabilidad: (Precio de venta-Precio de vivienda/Precio de vivienda) x 100
Ejemplo: (900,000-800,000/800,000) x 100 = 12.5%
Rentabilidad por rendimiento
La fórmula para calcular rendimiento es la siguiente:
= ((Valor final de la inversión – Valor inicial de la inversión) / Valor inicial de la inversión) x 100.
Para poder calcularlo adecuadamente es necesario considerar aspectos tales como el valor del dinero en el tiempo, la inflación y el importe neto de los flujos de efectivo después de ajustar la inflación.
Cómo calcular el ROI de tu inmueble
El Retorno de Inversión (ROI) es una métrica que se usa para establecer y calcular el tiempo en que una inversión se recuperará. Gracias a este calcula es posible inferir si una compra es rentable o no.
Este cálculo es similar al mostrado arriba por lo que te mostramos el siguiente ejemplo:
Enganche: $30,000
Renta mensual: $4,000
Pago de hipoteca mensual: $6,000
Utilidad mensual: $5,000
ROI: $30,000/$5,000= 6 meses
ROI: (Enganche/Utilidad mensual)= ?
Para esta fórmula es indispensable que consideres los gastos de los costos extras, adquisición de inmueble y pago de servicios o escrituras.
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¿Cómo calcular la rentabilidad de un terreno?
Para poder calcular la rentabilidad de tu terreno es indispensable que estimes tres conceptos: monto o capital, tasa de interés y el plazo de inversión.
Ejemplo:
Costo del terreno $110,000
Crecimiento estándar o plusvalía estimada: 20%
Fórmula: (Tasa anual/ 100)= Porcentaje
20/100=0.20
Monto de la inversión x Tasa anual= ?
110,000 x 0.20 = 22,000
Año estimado de rendimiento: 5 años
22,000 x 5= 110,000
En un periodo de 5 años del rendimiento de inversión este podrá ser duplicado para mantener al lote.
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Rentabilidad en la vivienda y consejos
La plusvalía de un inmueble se determina al momento de asignarle un valor a la propiedad, basado en cuestiones tales como el valor, tiempo, zona, accesibilidad, etc.
Para conocer la tasa de rentabilidad de una vivienda es necesario ser consiente de la plusvalía que esta posee, por ello cuando estás planeando comprar una casa puedes seguir los siguientes consejos:
Comprar para vender
Los mayores inversionistas nos dan consejos sobre como podemos comenzar a invertir en una propiedad que podemos o bien remodelar y vender o comprar en pagos mensuales y rentar a la par.
El cálculo de inversión en este caso se vería reflejado en como el margen de ganancia se predispone a través de nuestro inquilino.
De igual forma el remodelar y vender supone una inversión no tan excedente, pero que deja un porcentaje importante de ganancia.
Remates bancarios
Los remates bancarios son procesos jurídicos en donde se liquida un inmueble que no pudo ser solventado o cuyo propietario fue demandado por incumplimiento de hipoteca. Este es un mecanismo legal para las casas recuperadas por el banco que quedaron como garantía hacía un pago o financiamiento.
Te puede interesar nuestro artículo de: ¿Cómo comprar un inmueble por Remate Bancario? Todo lo que tienes que saber.
Conseguir remates bancarios para reinvertir y alcanzar un porcentaje importante de rentabilidad en las propiedades es una tendencia muy frecuente, la cual permite comprar un bien inmueble a un precio más bajo de lo habitual para ya sea remodelar y vender o en todo caso poner en alquiler.
Para realizar el cálculo de la rentabilidad podrías basarte en nuestras fórmulas presentadas con anterioridad.
Comprar en preventa
Comprar desarrollos inmobiliarios en preventa nos da la posibilidad de obtener una vivienda a un precio más bajo de lo habitual, por ello podrías calcular la rentabilidad para saber el margen de ganancia aproximado y el tiempo de retorno de inversión.
La rentabilidad de la inversión se podría suscitar gracias a que al comprar un departamento en preventa puedes rentarlo y así obtener de vuelta la inversión inicial para que este se pueda pagar solo.
Para poder calcular la rentabilidad de cualquier proyecto es necesario que puedas obtener el beneficio total entre las ganancias o las perdidas del capital, los dividendos así como intereses para asignarle un valor inicial y final a la inversión y así transformarlo en porcentajes.
Beneficios de calcular la rentabilidad
Los beneficios de saber como se mide la rentabilidad se basan en:
- Realizas comparativas justas
- Ahorras tu dinero
- Proteges tu dinero
- Valorizas el mercado
- Abres tus indicadores financieros a nuevas posibilidades
- Conocer el rendimiento, tasa y años que inviertes
El análisis de la rentabilidad en un bien inmueble se relaciona a las ganancias y perdidas que visualizaras en tu proceso de inversión, por lo que la actividad que desempeñes sea de tipo empresarial o por querer conformar un patrimonio se convertirá en punto clave para un futuro seguro.
Con Lamudi es posible que conozcas diversos aspectos del mercado inmobiliario, por lo que te invitamos a no perderte de nuestras actualizaciones.
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